【全新修订】：2023年8月

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《对接人员》：顾言

中国商业保理行业投资运营公司发展战略及前景分析报告2023-2030年

章　商业保理行业相关概述

1.1　保理业务介绍

1.1.1　保理业务的定义

1.1.2　保理业务的功能

1.1.3　保理业务的分类

1.1.4　保理业务的应用

1.2　商业保理的概念界定

1.2.1　商业保理的定义

1.2.2　商业保理的核心

1.2.3　商业保理的优势

1.2.4　商业保理的作用

1.3　商业保理的分类

1.3.1　商业保理分类方式

1.3.2　有追索权保理和无追索权保理

1.3.3　明保理和暗保理

1.3.4　融资保理和到期保理

1.4　商业保理法律特征及规范

1.4.1　商业保理法律属性

1.4.2　商业保理法律特征

1.4.3　商业保理法律效力

1.4.4　商业保理立法规范

第二章　2020-2022年国内外保理市场发展现状分析

2.1　全球保理市场运行状况

2.1.1　全球保理发展现状

2.1.2　全球保理发展特征

2.1.3　全球保理业务规模

2.1.4　全球保理区域分布

2.2　2020-2022年中国保理市场运行分析

2.2.1　保理业务政策环境

2.2.2　保理业务发展现状

2.2.3　保理业务发展规模

2.2.4　保理行业发展前景

2.2.5　保理业务发展趋势

2.3　中国保理业务模式的创新分析

2.3.1　电商平台保理模式

2.3.2　医疗行业保理模式

2.3.3　第三方平台保理模式

2.3.4　航空行业保理模式

2.3.5　zulin行业保理模式

2.4　中国保理市场面临的挑战及发展对策

2.4.1　保理业务发展存在的问题

2.4.2　制约保理行业发展的因素

2.4.3　保理行业发展的相关举措

2.4.4　保理行业发展的对策建议

第三章　2020-2022年中国商业保理行业发展环境分析

3.1　政策环境

3.1.1　商业保理行业监管政策

3.1.2　商业保理行业团体标准

3.1.3　中华人民共和国民法典

3.1.4　商业保理企业监督管理

3.1.5　营改增对商业保理影响

3.1.6　地方金融监管条例影响

3.2　经济环境

3.2.1　宏观经济概况

3.2.2　对外经济分析

3.2.3　工业运行情况

3.2.4　固定资产投资

3.2.5　服务业增加值

3.2.6　商业转型升级

3.2.7　宏观经济展望

3.3　社会环境

3.3.1　企业应收账款变化情况

3.3.2　中小企业融资存在困境

3.3.3　社会征信行业发展状况

3.4　金融环境

3.4.1　金融行业运行状况

3.4.2　社会融资规模现状

3.4.3　互联网金融发展态势

3.4.4　供应链金融快速发展

3.4.5　金融体制改革进展

第四章　2020-2022年中国商业保理行业发展分析

4.1　2020-2022年中国商业保理市场规模

4.1.1　商业保理监管现状

4.1.2　商业保理发展现状

4.1.3　商业保理业务规模

4.1.4　商业保理发展特征

4.1.5　业务领域不断扩展

4.1.6　融资渠道逐渐拓宽

4.2　2020-2022年中国商业保理企业发展分析

4.2.1　商业保理企业发展

4.2.2　各地企业监管名单

4.2.3　企业资金注册规模

4.2.4　企业区域分布情况

4.2.5　企业注销情况分析

4.2.6　企业盈利能力分析

4.3　2020-2022年中国商业保理市场格局

4.3.1　央企商业保理业务布局

4.3.2　上市公司布局商业保理

4.3.3　电商巨头进军商业保理

4.3.4　物流企业发展保理业务

4.3.5　商业保理潜在进入者分析

4.4　中国商业保理行业存在的主要问题

4.4.1　监管环境趋严

4.4.2　税收负担增重

4.4.3　资金获取受限

4.4.4　企业经营问题

4.4.5　政策扶持缺失

4.5　促进商业保理行业发展的多维度分析

4.5.1　监管部门举措

4.5.2　商保公司策略

4.5.3　商业银行职责

4.5.4　商贸企业角色

4.5.5　数字化转型策略

第五章　中国商业保理发展模式分析

5.1　保理业务模式四维度分析

5.1.1　管理融资

5.1.2　风险管控

5.1.3　资金来源

5.1.4　业务获取

5.2　商业保理运作模式分析

5.2.1　商业保理业务流程

5.2.2　传统商业保理模式

5.2.3　商业保理盈利模式

5.3　商业保理的主要业务模式介绍

5.3.1　银行代理模式

5.3.2　双保理业务模式

5.3.3　反向保理业务模式

5.3.4　信用保险业务模式

5.3.5　应收账款管理业务模式

5.3.6　应收账款催收业务模式

5.3.7　应收账款过程监控业务模式

5.3.8　赊销信用风险管理业务模式

5.4　商业保理的客户定位及营销

5.4.1　客户群体分析

5.4.2　客户特征及定位

5.4.3　客户营销模式

5.5　新型商业保理业务模式

5.5.1　基于支付平台的保理业务模式

5.5.2　基于电商平台的保理业务模式

5.5.3　基于物流平台的保理业务模式

第六章　2020-2022年商业保理行业重点区域分析

6.1　深圳

6.1.1　行业发展政策

6.1.2　企业发展规模

6.1.3　行业发展现状

6.1.4　行业协会发展

6.2　天津

6.2.1　行业监管政策

6.2.2　行业发展规模

6.2.3　行业集聚发展

6.2.4　企业发展动态

6.2.5　典型企业案例

6.3　北京

6.3.1　行业监管情况

6.3.2　企业监管政策

6.3.3　监管企业名单

6.3.4　行业企业规模

6.3.5　行业项目动态

6.3.6　行业协会发展

6.3.7　行业发展地位

6.4　重庆

6.4.1　行业监管政策

6.4.2　监管企业名单

6.4.3　企业发展规模

6.4.4　市场发展特点

6.4.5　行业发展问题

6.4.6　行业发展措施

6.5　上海

6.5.1　行业监管政策

6.5.2　相关政策规定

6.5.3　企业数量规模

6.5.4　行业创新案例

第七章　2020-2022年中国国际保理业务发展分析

7.1　国际保理业务综述

7.1.1　国际保理业务概述

7.1.2　国际保理业务分类

7.1.3　国际保理需求主体

7.1.4　国际保理业务流程

7.1.5　国际保理结算优势

7.1.6　行业发展因素分析

7.2　国际保理业务发展情况

7.2.1　国际保理发展特征分析

7.2.2　国际保理业务运行机制

7.2.3　国际保理业务规模状况

7.2.4　国际保理业务发展动态

7.3　商业银行发展国际保理业务

7.3.1　发展意义分析

7.3.2　发展案例分析

7.3.3　发展困境分析

7.3.4　业务发展对策

7.4　国际保理业务发展中存在的问题

7.4.1　面临法律风险

7.4.2　信用机制因素

7.4.3　主体因素分析

7.4.4　制度建设问题

7.4.5　业务门槛限制

7.5　发展国际保理业务的应对措施

7.5.1　法律风险防范措施

7.5.2　构建信用评级体系

7.5.3　加强基础设施建设

7.5.4　增强企业保理意识

7.5.5　完善国际保理制度

7.5.6　建立业务合作关系

第八章　2020-2022年互联网金融+商业保理分析

8.1　2020-2022年互联网金融+商业保理发展状况

8.1.1　“互联网+”影响商业保理发展

8.1.2　互联网平台布局商业保理的优势

8.1.3　互联网金融+保理信息平台结构

8.1.4　互联网金融+商业保理SWOT分析

8.1.5　互联网+商业保理的模式变化

8.1.6　互联网+商业保理的监管问题

8.1.7　互联网+商业保理的发展对策

8.1.8　互联网+商业保理的发展趋势

8.2　商业保理公司与互联网金融平台的合作模式

8.2.1　行为参与主体

8.2.2　合作模式特点

8.2.3　具体实践模式

8.3　互联网金融与商业保理融合动态

8.3.1　天逸金融商业保理业务合作

8.3.2　蚂蚁金服布局线上债权保理

8.3.3　小米线上发行金融保理产品

8.3.4　京东金融保理ABS挂牌动态

8.3.5　苏宁金融保理ABS挂牌动态

8.4　互联网保理理财业务分析

8.4.1　互联网保理理财业务介绍

8.4.2　互联网保理理财业务模式

8.4.3　互联网保理理财参与主体

8.5　商业保理qukuailian技术应用的探索与实践

8.5.1　商业保理qukuailian应用价值

8.5.2　商业保理qukuailian技术优势

8.5.3　qukuailian技术商业保理应用

8.5.4　商业保理qukuailian技术展望

8.6　互联网保理理财的风险因素及防范策略

8.6.1　产品设计合规性风险

8.6.2　产品交易环节的风险

8.6.3　保理环节的风险防范

8.6.4　产品设计与销售环节的风险防范

第九章　2020-2022年中国商业保理证券化融资分析

9.1　2020-2022年中国资产证券化市场发展现状

9.1.1　资产证券化政策环境

9.1.2　资产证券化市场现状

9.1.3　资产证券化细分市场

9.1.4　资产证券化发展特点

9.1.5　资产证券化发展建议

9.2　商业保理证券化发展意义及概况

9.2.1　商业保理资产证券化融资优势

9.2.2　商业保理资产证券化发展意义

9.2.3　商业保理证券化政策发展分析

9.2.4　商业保理资产证券化发展方向

9.3　2020-2022年商业保理证券化市场运行情况

9.3.1　市场发行规模

9.3.2　机构类型分布

9.3.3　区域分布情况

9.3.4　发行主体情况

9.3.5　资产评级情况

9.4　2020-2022年商业保理证券化融资路径分析

9.4.1　保理资产证券化流程介绍

9.4.2　保理资产证券化的主要模式

9.4.3　保理资产证券化模式创新情况

9.4.4　商业保理证券化风险防控对策

9.5　商业保理证券化融资参与主体分析

9.5.1　原始权益人

9.5.2　SPV

9.5.3　计划管理人

9.5.4　计划服务机构

9.5.5　资金托管人

9.5.6　承销商

9.5.7　信用增级机构

9.5.8　信用评级机构

9.5.9　投资者

9.6　商业保理资产证券化融资经典案例分析

9.6.1　资产证券化案例背景分析

9.6.2　资产证券化案例运行模式

9.6.3　选择商业保理ABS的动因

9.7　商业保理资产证券化发展风险及趋势

9.7.1　行业风险

9.7.2　信用风险

9.7.3　再投资风险

9.7.4　法律风险

9.7.5　发展问题

9.7.6　发展趋势

第十章　2020-2022年商业保理竞争对手——银行保理业务分析

10.1　商业保理与银行保理的竞争与合作

10.1.1　商业保理与银行保理区别分析

10.1.2　商业保理相比银行保理的优势

10.1.3　银行保理与商业保理分工合作

10.1.4　银行保理与商业保理合作模式

10.1.5　商业保理与银行保理发展趋势

10.2　2020-2022年中国银行保理市场运行分析

10.2.1　银行保理发展历程

10.2.2　银行保理业务规模

10.2.3　银行保理合作模式

10.2.4　银行保理市场前景

10.3　商业银行发展国际保理业务探析

10.3.1　发展国际保理业务的必要性

10.3.2　发展国际保理业务面临问题

10.3.3　完善国际保理业务合同建议

10.3.4　拓展国际保理业务对策建议

10.4　商业银行保理业务开展中存在的风险

10.4.1　行业风险

10.4.2　信用风险

10.4.3　操作风险

10.4.4　法律风险

10.5　商业银行保理业务面临的问题及发展对策

10.5.1　银行保理业务存在问题

10.5.2　保理业务市场定位问题

10.5.3　银行保理风险防范措施

10.5.4　银行保理业务发展建议

第十一章　2020-2022年商业保理业务潜在竞争者分析

11.1　融资zulin公司关联业务

11.1.1　融资zulin行业发展现状

11.1.2　融资zulin业务发展规模

11.1.3　融资zulin企业数量情况

11.1.4　融资zulin企业注册资金

11.1.5　融资zulin业务盈利模式

11.1.6　融资zulin企业风险防范

11.1.7　融资zulin行业发展趋势

11.2　xiaoedaikuan公司关联业务

11.2.1　xiaoedaikuan行业政策环境

11.2.2　xiaoedaikuan行业运行情况

11.2.3　xiaoedaikuan技术发展分析

11.2.4　xiaoedaikuan公司风险分析

11.2.5　xiaoedaikuan未来发展方向

11.3　信用担保公司关联业务

11.3.1　融资担保公司主要类型

11.3.2　融资担保公司发展现状

11.3.3　融资担保公司业务分析

11.3.4　融资担保公司发展路径

11.3.5　担保行业未来发展趋势

11.3.6　政府性融资担保机构存在的问题

11.3.7　政府性融资担保机构的发展对策

11.4　第三方支付公司关联业务

11.4.1　第三方支付发展现状

11.4.2　第三方支付交易规模

11.4.3　第三方支付竞争格局

11.4.4　第三方支付违规现象

11.4.5　第三方支付风险体系

第十二章　2018-2022年典型商业保理企业运营分析

12.1　广州帝隆科技股份有限公司

12.1.1　企业发展概况

12.1.2　经营效益分析

12.1.3　业务经营分析

12.1.4　财务状况分析

12.1.5　商业模式分析

12.1.6　风险因素分析

12.2　瑞茂通供应链管理股份有限公司

12.2.1　企业发展概况

12.2.2　经营效益分析

12.2.3　业务经营分析

12.2.4　财务状况分析

12.2.5　核心竞争力分析

12.2.6　公司发展战略

12.2.7　未来前景展望

12.3　盛业控股集团有限公司

12.3.1　企业发展概况

12.3.2　2019年企业经营状况分析

12.3.3　2020年企业经营状况分析

12.3.4　2021年企业经营状况分析

12.4　国新商业保理有限公司

12.4.1　企业基本信息简介

12.4.2　企业经营状况分析

12.4.3　企业主要营业成本

12.4.4　企业盈利能力分析

12.4.5　企业商业模式分析

12.4.6　商业保理投放金额

12.5　厚朴保理

12.5.1　企业基本信息简介

12.5.2　企业产品业务分析

12.5.3　企业竞争优势分析

12.6　国核保理

12.6.1　企业基本信息简介

12.6.2　企业产品业务分析

12.6.3　未来发展规划分析

12.7　远宏保理

12.7.1　企业发展概况

12.7.2　企业经营现状

12.7.3　企业增资状况

12.7.4　企业合作动态

第十三章　2020-2022年中国商业保理市场投资动态

13.1　制造类企业投资动态

13.1.1　中国铝业

13.1.2　吉利集团

13.1.3　高速集团

13.1.4　宁德时代

13.1.5　上海大众

13.2　信息技术企业投资动态

13.2.1　利群股份

13.2.2　字节跳动

13.2.3　京东科技

13.2.4　阿里巴巴

13.2.5　胜帮智链

13.3　zulin企业投资动态

13.3.1　远东宏信

13.3.2　仲利国际

13.3.3　海通恒信

13.3.4　中建投zulin

13.4　其他企业投资动态

13.4.1　蒙牛乳业设立保理公司

13.4.2　物产实业设立保理公司

13.4.3　小商品城设立保理公司

13.4.4　平原投资设立保理公司

13.4.5　三全食品设立保理公司

第十四章　2023-2028年中国商业保理行业投资综合分析

14.1　商业保理公司的融资渠道分析

14.1.1　股东融资

14.1.2　银行融资

14.1.3　资管计划、信托计划融资

14.1.4　泛金融机构融资

14.1.5　保理基金融资

14.1.6　再保理及双保理融资

14.1.7　互联网下融资模式

14.1.8　金融资产交易所融资

14.2　中国商业保理行业投资价值评估分析

14.2.1　投资价值综合评估

14.2.2　市场机会矩阵分析

14.2.3　进入市场时机判断

14.3　商业保理行业投资风险提示

14.3.1　信用风险

14.3.2　法律风险

14.3.3　操作风险

14.3.4　流动性风险

14.3.5　风险防控

14.4　中国商业保理行业投资壁垒分析

14.4.1　竞争壁垒

14.4.2　政策壁垒

14.4.3　资金壁垒

14.5　2023-2028年商业保理行业投资建议综述

14.5.1　项目投资建议

14.5.2　竞争策略分析

第十五章　2023-2028年中国商业保理行业发展前景预测分析

15.1　商业保理行业未来发展趋势

15.1.1　行业“十四五”发展形势

15.1.2　商业保理发展趋势

15.1.3　行业未来发展展望

15.1.4　行业发展方向分析

15.1.5　商业保理发展前景

15.2　2023-2028年中国商业保理行业预测分析

15.2.1　2023-2028年中国商业保理行业影响因素分析

15.2.2　2023-2028年中国保理业务规模预测

15.2.3　2023-2028年中国商业保理业务规模预测

图表目录

图表1　我国保理业务涉及的行业

图表2　常见商业保理分类

图表3　2019-2022年全球保理业务量

图表4　2019年全球保理业务规模区域结构

图表5　2019-2022年中国保理行业国家层面相关政策汇总情况

图表6　2019-2022年中国地方层面保理行业相关政策

图表7　2013-2019年中国保理业务规模

图表8　电商平台保理模式

图表9　医疗行业保理模式

图表10　快钱商业保理公司保理模式

图表11　航空行业保理模式

图表12　2019-2022年商业保理相关向监管政策汇总

图表13　2019-2022年商业保理相关向监管政策汇总（续）

图表14　2017-2022年国内生产总值及其增长速度

图表15　2017-2022年三次产业增加值占国内生产总值比重

图表16　2017-2022年全国货物进出口总额

图表17　2017-2022年全部工业增加值及其增长速度

图表18　2021年三次产业投资占固定资产投资（不含农户）比重

图表19　2017-2022年全国服务业增加值及增长速度

图表20　2015-2022年我国央行征信系统收录自然人数量

图表21　2018-2022年中国商业保理业务规模

图表22　2021年已公布的商业保理公司监管名单区域分布

图表23　不同规模商业保理公司数量

图表24　全国各地区商业保理公司注册资金总额

图表25　供应链金融受益企业优势与局限性

图表26　从四个维度分析保理业务模式

图表27　保理对接P2P网贷平台

图表28　商业保理基本流程

图表29　以供应链中核心企业为依托的传统商业保理模式

图表30　商业保理与电商平台合作模式流程图

图表31　基于物流平台的保理业务模式

图表32　2015-2022年深圳市商业保理企业新增数量统计

图表33　北京市纳入商业保理企业监管名单

图表34　2014-2022年北京市商业保理行业新增企业数量统计

图表35　重庆市首批纳入监管名单商业保理企业

图表36　2014-2022年重庆市商业保理行业新增企业数量统计

图表37　2015-2022年上海市商业保理企业数量规模统计

图表38　中国建设银行国际保理业务的基本流程

图表39　线上商业保理信息集成平台架构

图表40　直接合作模式流程图

图表41　间接合作模式

图表42　互联网保理理财业务的一般模式

图表43　中融天下商业保理+qukuailian技术项目交易流程

图表44　2021年中国资产证券化市场发行结构

图表45　2021年末中国资产证券化市场存量结构

图表46　2006-2022年资产证券化产品发行量

图表47　2006-2022年资产证券化产品托管量

图表48　2021年中国信贷ABS产品发行结构

图表49　2021年企业ABS产品发行结构

图表50　2021年中国信贷ABS产品月平均发行利率

图表51　2021年企业ABS产品月平均发行利率

图表52　2021年ABN产品月平均发行利率

图表53　2021年RMBS产品月平均发行利率

图表54　2021年消费金融ABS产品月平均发行利率

图表55　2021年对公zulinABS产品月平均发行利率

图表56　2021年企业ABS产品月平均发行利率

图表57　2021年三只中债资产支持证券指数走势

图表58　2021年主要ABS产品（1年期）收益率走势

图表59　2021年RMBS（5年期）收益率走势

图表60　2021年主要ABS产品（1年期）信用利差变化趋势

图表61　2021年RMBS（5年期）信用利差变化趋势

图表62　2012-2022年信贷ABS产品信用等级分布

图表63　2012-2022年企业ABS产品信用等级分布图

图表64　保理资产证券化相关政策

图表65　2014-2022年中国ABN资产类型年度发行统计

图表66　2014-2022年中国企业ABS各资产类型年度发行统计

图表67　商业保理公司资产证券化产品发行主体类型

图表68　商业保理公司资产证券化发行主体地域统计

图表69　商业保理公司资产证券化各地发行规模情况

图表70　中国大发行保理资产证券化产品公司情况

图表71　商业保理债券评级情况

图表72　保理资产证券化流程示意图

图表73　商业保理实施证券化融资的基本交易示意图

图表74　小米供应链反向保理ABS流程示意图

图表75　优先级证券与次级证券区别

图表76　小米手机核心供应商

图表77　2019-2022年中国银行保理业务量

图表78　2014-2022年中国融资zulin合同总余额情况

图表79　2021年中国融资zulin业发展规模

图表80　2014-2022年中国融资zulin企业总数量及增加

图表81　2020-2022年全国融资zulin企业注册资金

图表82　截至2019年xiaoedaikuan行业监管政策

图表83　2021年xiaoedaikuan公司分地区情况统计表

图表84　2020-2022年中国第三方互联网支付市场交易规模

图表85　2021年中国第三方支付互联网支付市场交易份额

图表86　2018-2022年广州帝隆科技股份有限公司总资产及净资产规模

图表87　2018-2022年广州帝隆科技股份有限公司营业收入及增速

图表88　2018-2022年广州帝隆科技股份有限公司净利润及增速

图表89　2020年广州帝隆科技股份有限公司营业收入分产品

图表90　2020-2022年广州帝隆科技股份有限公司营业收入情况

图表91　2018-2022年广州帝隆科技股份有限公司营业利润及营业利润率

图表92　2018-2022年广州帝隆科技股份有限公司净资产收益率

图表93　2018-2022年广州帝隆科技股份有限公司短期偿债能力zhibiao

图表94　2018-2022年广州帝隆科技股份有限公司资产负债率水平

图表95　2018-2022年广州帝隆科技股份有限公司运营能力zhibiao

图表96　2018-2022年瑞茂通供应链管理股份有限公司总资产及净资产规模

图表97　2018-2022年瑞茂通供应链管理股份有限公司营业收入及增速

图表98　2018-2022年瑞茂通供应链管理股份有限公司净利润及增速

图表99　2020年瑞茂通供应链管理股份有限公司主营业务分产品

图表100　2021年瑞茂通供应链管理股份有限公司营业收入分行业、产品

图表101　2018-2022年瑞茂通供应链管理股份有限公司营业利润及营业利润率

图表102　2018-2022年瑞茂通供应链管理股份有限公司净资产收益率

图表103　2018-2022年瑞茂通供应链管理股份有限公司短期偿债能力zhibiao

图表104　2018-2022年瑞茂通供应链管理股份有限公司资产负债率水平

图表105　2018-2022年瑞茂通供应链管理股份有限公司运营能力zhibiao

图表106　2018-2019年盛业综合收益表

图表107　2018-2019年盛业分部资料

图表108　2019-2022年盛业综合收益表

图表109　2019-2022年盛业分部资料

图表110　2020-2022年盛业综合收益表

图表111　2020-2022年盛业分部资料

图表112　2018-2022年国新保理营业收入情况

图表113　2018-2022年国新保理营业成本总体情况

图表114　2018-2022年国新保理毛利润分布情况

图表115　2018-2022年国新保理毛利率分布情况

图表116　2018-2022年国新保理三类业务项目投放及余额

图表117　银行再保理融资流程

图表118　资管计划、信托计划融资模式

图表119　应收账款收益权zhuanrang模式

图表120　应收账款债权zhuanrang模式

图表121　双保理基本模式

图表122　产业价值四维度评估表：商业保理行业

图表123　机会整体评估表：商业保理行业

图表124　市场机会矩阵：商业保理行业

图表125　产业生命周期：商业保理行业

图表126　机会箱：商业保理行业

图表127　2023-2028年中国保理业务规模预测

图表128　2023-2028年中国商业保理业务规模预测