2023-2030年中国责任保险行业投资分析与发展战略规划建议报告

2023-2030年中国责任保险行业投资分析与发展战略规划建议报告 

【全新修订】：2023年9月

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第1章：责任保险行业概念界定及发展环境剖析

1.1 责任保险的概念界定及统计说明

1.1.1 保险的界定

（1）概念界定

（2）保险的职能

（3）保险的分类

（4）行业所属的国民经济行业分类

1.1.2 责任保险的界定

（1）定义

（2）特性

（3）分类

1.1.3 本报告责任保险行业的研究范围

1.1.4 本报告的数据来源及统计标准说明

1.2 责任保险行业政策环境

1.2.1 行业监管体系及机构介绍

（1）行业监管机构

（2）行业监管体系

（3）行业主要法律法规体系

1.2.2 行业标准体系建设现状

1.2.3 责任保险发展相关政策规划汇总及解读

（1）行业发展相关政策及规划汇总

（2）行业发展重点政策及规划解读

1.2.4 政策环境对行业发展的影响分析

1.3 责任保险行业经济环境

1.3.1 宏观经济发展现状

（1）GDP发展分析

（2）中国金融行业发展机遇与挑战

1.3.2 宏观经济发展展望

（1）中国社科院预测

（2）其他专业机构GDP预测

（3）行业综合展望

1.3.3 行业发展与宏观经济相关性分析

1.4 责任保险行业社会环境

1.4.1 人口规模及结构

（1）人口规模

（2）人口结构

（3）人口老龄化趋势

1.4.2 中国城镇化发展进程

（1）中国城镇化现状分析

（2）中国城镇化趋势展望

1.4.3 居民收入与支出

（1）居民收入水平

（2）居民消费支出水平

（3）居民消费支出结构

（4）居民消费习惯转变情况

1.4.4 中国消费升级及其对行业的影响

（1）消费升级演进趋势

（2）消费升级对行业的影响

1.4.5 社会环境对行业发展的影响分析

1.5 责任保险行业技术环境

1.5.1 科技赋能下的新保险

（1）“新保险”的结构模式

（2）传统与保险科技公司商业形态对比

（3）保险科技在保险业务中的应用

1.5.2 保险科技关键技术分析

（1）云计算

（2）大数据

（3）qukuailian

（4）人工智能

（5）物联网

（6）5G

1.5.3 保险技术研发创新现状

1.5.4 保险技术发展趋势

1.5.5 技术环境对行业发展带来的深刻影响分析

第2章：全球责任保险行业发展趋势及前景预测

2.1 全球保险行业发展历程及保险资金运作模式

2.1.1 全球保险行业发展历程

2.1.2 全球保险资金运作模式

（1）国际保险资金运作模式分析

（2）国际保险资金运用特点分析

2.2 全球保险行业发展现状及竞争格局

2.2.1 全球保险密度

2.2.2 主要国家保险渗透率

2.2.3 保险业在金融业中的地位

2.2.4 全球保费收入

2.2.5 全球保险区域发展

（1）保费收入规模

（2）人均保费方面

（3）全球保费集中度

2.2.6 全球保险企业排行

2.2.7 全球保险细分市场结构

2.2.8 全球责任险发展现状

2.3 全球主要国家代表责任保险市场发展分析

2.3.1 美国

（1）美国保险行业发展概况

（2）美国保险业对外开放

2.3.2 日本

（1）日本保险业发展概况

（2）日本保险业对外开放

2.4 国外代表性责任保险品牌发展布局

2.4.1 安联（Allianz）-德国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）责任保险业务布局及市场地位

（4）在华布局状况

2.4.2 安盛（Axa）-法国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）责任保险业务布局及市场地位

（4）在华布局状况

2.4.3 AIG保险集团-美国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）责任保险业务布局及市场地位

（4）在华布局状况

2.4.4 旅行者保险（NYSE：TRV）-美国

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）责任保险业务布局及市场地位

2.4.5 苏黎世保险集团有限公司-瑞士

（1）基本信息

（2）经营状况

（3）责任保险业务布局及市场地位

（4）在华布局状况

2.5 全球责任保险行业发展趋势及市场前景预测

2.5.1 xinguan肺炎疫情对全球责任保险业的冲击

2.5.2 全球责任保险行业发展趋势

2.5.3 全球责任保险市场前景预测

第3章：中国责任保险行业的发展与市场痛点分析

3.1 中国责任保险行业发展历程

3.2 中国保险行业发展现状

3.2.1 中国保险行业参与者类型及数量规模

3.2.2 保险行业保费收入

（1）保险行业保费收入情况

（2）保险行业各险种保费收入情况

3.2.3 中国保险行业保险密度与保险深度

（1）保险密度

（2）保险深度

3.2.4 保险行业资产规模

3.2.5 保险行业赔付状况

3.3 中国责任保险行业发展现状

3.3.1 中国责任保险行业参与者类型

3.3.2 中国财产保险公司责任险业务运行现状

（1）责任保险保费收入情况

（2）责任保险赔款及给付情况

（3）责任保险保单数量情况

（4）责任保险风险保障金额情况

3.3.3 中国专业责任保险公司运行状况

3.4 中国互联网+责任保险行业发展分析

3.4.1 中国互联网保险发展现状

（1）互联网保险保费收入规模分析

（2）互联网保险行业险种结构分析

3.4.2 中国互联网+责任保险发展模式分析

3.5 中国责任保险行业市场发展痛点分析

第4章：中国责任保险行业竞争状态及市场格局分析

4.1 责任保险行业市场进入与退出壁垒

4.1.1 责任保险行业市场进入壁垒

4.1.2 责任保险行业市场退出壁垒

4.2 责任保险行业投资、兼并与重组分析

4.2.1 行业投融资现状

（1）投融资事件汇总

（2）投融资规模

（3）投融资所处阶段

（4）投融资趋势预测

4.2.2 行业兼并与重组近况

（1）东营泓润收购润生保险0.83%股权

（2）富杰增资太平再保险25%股权

（3）爱和谊日生同和财产保险收购众诚保险1.03%股权

4.3 责任保险行业波特五力模型分析

4.3.1 行业现有竞争者分析

4.3.2 行业潜在进入者威胁

4.3.3 行业替代品威胁分析

4.3.4 行业供应商议价能力分析

4.3.5 行业购买者议价能力分析

4.3.6 行业竞争情况总结

4.4 中国责任保险行业企业/品牌格局

4.4.1 外资责任保险公司在中国市场的发展

（1）外资险企进入中国市场的发展历程

（2）外资险企中国市场的责任保险牌照批准情况

（3）外资险企进入中国市场的路径

（4）外资险企在中国市场的发展现状

4.4.2 中资险企与外资险企的竞争力对比

4.4.3 中资险企的竞争格局

4.4.4 中国责任保险行业市场集中度分析

4.5 中国责任保险行业区域市场发展格局及重点区域市场研究

4.5.1 中国区域保费收入对比

4.5.2 区域责任保险深度对比

4.5.3 区域保费增速对比

4.5.4 重点区域市场研究

（1）黑龙江

（2）吉林

（3）北京

（4）江苏

（5）浙江

（6）广东

4.6 责任保险行业细分业务市场发展格局

第5章：中国责任保险产业链梳理及细分产品市场潜力分析

5.1 责任保险产业链梳理

5.2 中国保险中介行业发展分析

5.2.1 保险中介行业发展历程和发展特点

（1）保险中介行业发展历程

（2）保险中介行业发展特点

5.2.2 保险中介行业运行分析

（1）保险中介行业保费收入变化情况

（2）保险中介机构保费业务结构情况

5.2.3 保险中介市场发展趋势

5.3 中国互联网保险第三方渠道（平台）发展分析

5.3.1 中国互联网保险第三方渠道发展概述

5.3.2 中国互联网财产险第三方渠道保费收入

5.3.3 中国互联网人身险第三方渠道保费收入

5.4 中国责任保险重点细分产品及下游适用场景需求潜力分析

5.4.1 产品责任保险

（1）产品责任保险特征及适用场景

（2）产品责任保险发展现状

（3）产品责任保险适用范围及案例

（4）产品责任保险影响因素分析

5.4.2 雇主责任保险

（1）雇主责任保险特征及适用场景

（2）工伤保险与雇主责任保险的比较

（3）雇主责任保险发展现状

（4）雇主责任保险发展潜力分析

5.4.3 公众责任保险

（1）公众责任保险特征及适用场景

（2）公众责任保险发展现状分析

（3）公众责任保险下游适用场景发展现状

（4）公众责任保险下游适用场景需求潜力分析

5.4.4 食品安全责任保险

（1）食品安全责任保险特征及适用场景

（2）食品安全责任保险制度发展现状

（3）食品安全责任保险发展现状及问题分析

（4）食品安全责任保险下游适用场景发展现状

（5）食品安全责任保险下游适用场景需求潜力分析

5.4.5 环境污染责任保险

（1）环境污染责任保险特征及适用场景

（2）环境污染责任保险发展现状及问题分析

（3）环境污染责任保险险种案例

（4）环境污染责任保险下游适用场景发展现状

（5）环境污染责任保险需求潜力分析

第6章：中国责任保险代表性企业发展布局案例研究

6.1 中国责任保险代表性企业发展布局对比

6.2 中国责任保险代表性企业发展布局案例

6.2.1 中国太平保险集团有限责任公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业责任保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.2 中国平安保险（集团）股份有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业责任保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.3 中国太平洋财产保险股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

（3）企业责任保险业务布局

1）企业责任保险产品类型

2）企业责任保险业务销售状况/市场规模/市场地位

3）企业责任保险服务覆盖区域

4）企业责任保险业务Zui新布局动态

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.4 长安责任保险股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业运营现状

（3）企业责任保险业务布局

1）企业责任保险产品类型

2）企业责任保险服务覆盖区域

3）企业责任保险业务Zui新布局动态

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.5 亚太财产保险有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

（3）企业责任保险业务布局

1）企业责任保险产品类型

2）企业责任保险业务销售状况

3）企业责任保险服务覆盖区域

4）企业责任保险业务Zui新布局动态

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.6 融盛财产保险股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

（3）企业责任保险业务布局

1）企业责任保险产品类型及特色

2）企业责任保险业务销售状况

3）企业责任保险服务覆盖区域

4）企业责任保险业务Zui新布局动态

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.7 中国人民财产保险股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

（3）企业责任保险业务布局

1）企业责任保险产品类型

2）企业责任保险业务销售状况

3）企业责任保险服务覆盖区域

4）企业责任保险业务Zui新布局动态

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.8 新一站保险代理股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

（3）企业责任保险业务布局

1）企业责任保险产品类型/市场定位/特色

2）企业责任保险服务覆盖区域

3）企业保险科技布局现状

4）企业责任保险业务Zui新布局动态

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.9 中远海运财产保险自保有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业运营现状

1）经营效益

2）业务架构

（3）企业责任保险业务布局

1）企业责任保险产品类型/市场定位/特色

2）企业责任保险业务销售状况

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

6.2.10 招商海达保险经纪有限公司

（1）企业发展历程及基本信息

（2）企业运营现状

（3）企业责任保险业务布局

（4）企业发展保险业务的优劣势分析

第7章：中国责任保险行业市场前瞻及投资策略建议

7.1 中国责任保险行业发展潜力评估

7.1.1 行业发展现状总结

7.1.2 行业发展影响因素总结

（1）行业发展驱动因素

（2）行业发展制约因素

7.1.3 行业发展潜力评估

7.2 中国责任保险行业发展前景预测

7.3 中国责任保险行业发展趋势

7.4 中国责任保险行业投资风险预警

7.5 中国责任保险行业投资价值评估

7.6 中国责任保险行业投资机会分析

7.7 中国责任保险行业投资策略与发展建议

图表目录

图表1：保险业务的本质

图表2：行业所属的国民经济分类代码

图表3：本报告责任保险行业的研究范围

图表4：责任保险行业的分类

图表5：报告的研究方法及数据来源说明

图表6：截至2023年责任保险行业监管法律法规体系

图表7：截至2023年责任保险行业标准汇总

图表8：截至2023年责任保险行业发展政策汇总

图表9：中国版IFRS17主要修订内容（相较于IFRS4）

图表10：《责任保险业务监管办法》主要内容

图表11：2012-2023年中国GDP增长走势图（单位：万亿元，%）

图表12：中国金融行业发展机遇与挑战分析

图表13：2023年中国主要经济指标增长及预测（单位：%）

图表14：2024年中国GDP的各机构预测（单位：%）

图表15：2024年中国综合展望

图表16：2013-2023年保险保费收入增速与GDP增速情况（单位：%）

图表17：2012-2023年中国人口数量增长趋势图（单位：亿人）

图表18：2023年中国人口数及其构成（单位：万人，%）

图表19：2017-2023年中国60岁及以上人口数量及增速情况（单位：万人，%）

图表20：2013-2023年中国城镇化率走势（单位：%）

图表21：2023-2029年中国城镇化率空间预测（单位：%）

图表22：2015-2023年上半年中国居民可支配收入情况（单位：万元）

图表23：2015-2023年中国居民人均消费支出情况（单位：元）

图表24：2017-2023年上半年居民消费支出结构变化情况（单位：%）

图表25：居民消费习惯转变情况

图表26：中国消费升级演进趋势

图表27：2013-2023年保险保费收入与居民人均可支配收入增长情况（单位：%）

图表28：科技赋能下的新保险

图表29：中国保险科技行业产业链

图表30：中国保险公司商业形态对比

图表31：保险科技在保险业务流程中的应用

图表32：保险科技关键技术

图表33：2023年中国公有云IaaS市场份额占比（单位：%）

图表34：金融机构云计算部署模式及选择

图表35：2006-2023年中国qukuailian技术专利申请数量变化图（单位：个）

图表36：中国qukuailian技术评价二维示意图

图表37：2023年全球qukuailian企业发明专利排行榜TOP100（单位：项）

图表38：人工智能+保险行业落地场景

图表39：2023年AI金融落地场景市场规模占比（单位：%）

图表40：2013-2023年中国物联网市场规模及增长情况（单位：亿元）

图表41：物联网应用关键技术

图表42：2018-2023年全球5G标准必要专利数量情况（单位：项）

图表43：2023年全球5G专利申请人TOP10（单位：项）

图表44：2023-2029年年5G的直接经济产出和间接经济产出预测（单位：万亿元）

图表45：2018-2023年保险科技投入规模及预测（单位：亿元）

图表46：2015-2023年保险业IT硬件投入（单位：亿元）

图表47：2019-2023年保险业人工智能投入规模及预测（单位：亿元）

图表48：2014-2023年保险专利申请数量（单位：个）

图表49：2011-2023年保险科技初创企业数量（单位：家）

图表50：保险科技的发展趋势

图表51：全球保险行业发展历程

图表52：国际保险业的资金运用模式

图表53：2018-2023年世界保险密度（人均保费）（单位：美元/人）

图表54：2023年全球部分国家和地区保险渗透率（单位：%）

图表55：2018-2023年全球保险业占金融业总资产比重（单位：%）

图表56：2023第二季度中国保险业占金融业总资产比重（单位：%）

图表57：2018-2023年全球保费收入相关情况（单位：亿美元，%）

图表58：2023-2029年市场保费世界市场份额占比（单位：%）

图表59：2023年全球排名qianshi保险市场规模及保险深度（单位：亿美元，%）

图表60：2023年全球主要国家和地区人均保费（单位：欧元）

图表61：全球市场保费收入集中度情况（单位：%）

图表62：2023年全球保险企业品牌TOP10（单位：亿美元，%）

图表63：2023年全球非寿险保费险种份额情况（单位： %）

图表64：2012-2023年世界责任保险市场保费规模（单位：亿美元）

图表65：2018-2023年日本寿险和产险保费收入增长情况（单位：亿欧元）

图表66：2018-2023年安联保险经营状况（单位：亿欧元）

图表67：2023年安联保费收入在收入中占比（单位：亿欧元，%）

图表68：安联保险在中国布局情况

图表69：2018-2023年安盛保险经营状况（单位：亿欧元）

图表70：2023年法国安盛保费收入地区份额情况（单位：亿欧元，%）

图表71：安盛保险在华布局情况

图表72：2018-2023年AIG保险经营状况（单位：亿美元）

图表73：AIG中国发展历程

图表74：2018-2023年旅行者保险经营状况（单位：亿美元）

图表75：2023年旅行者保险公司美国国内责任险保费收入占比（单位：亿美元，%）

图表76：2018-2023年苏黎世保险经营状况（单位：亿美元）

图表77：2023年苏黎世保险分业务保费收入份额情况（单位：亿美元，%）

图表78：苏黎世在华布局情况

图表79：2023年全球责任保险行业发展趋势

图表80：2023-2029年世界责任保险保费收入预测（单位：亿元）

图表81：中国责任保险行业发展历程

图表82：2013-2023年保险系统机构数情况（单位：个）

图表83：2012-2023年中国保险行业原保险保费收入增长情况（单位：万亿元，%）

图表84：2013-2023年各险种保费收入情况（单位：亿元）

图表85：2023年各险种保费收入占比情况（单位：%）

图表86：2014-2023年中国保险密度情况（单位：元/人）

图表87：2012-2023年中国保险行业保险深度情况（单位：%）

图表88：2013-2023年中国保险行业资产总额变化情况（单位：万亿元，%）

图表89：2012-2023年保险赔付支出及增长率变化情况（单位：亿元，%）

图表90：中国责任保险行业参与者类型及代表企业

图表91：2012-2023年中国财产保险公司责任保险保费收入情况（单位：亿元，%）

图表92：2012-2023年财产保险公司责任保险保费收入占比情况（单位：亿元，%）

图表93：2012-2023年财产保险公司责任保险赔款及给付情况（单位：亿元，%）

图表94：2018-2023年财产保险公司责任保险保单件数（单位：亿件，%）

图表95：2018-2023年财产保险公司责任保险风险保障金额（单位：万亿元，%）

图表96：2017-2023年长安责任保险股份有限公司责任保险原保费收入（单位：万元，%）

图表97：2014-2023年中国互联网保险规模及变化情况（单位：亿元，%）

图表98：2016-2023年互联网保险保费收入结构（单位：%）

图表99：互联网时代责任保险行业创新模式分析

图表100：中国责任保险行业市场发展痛点分析

图表101：中国责任保险行业市场进入壁垒分析

图表102：中国责任保险行业市场退出壁垒分析

图表103：2016-2023年中国保险科技融资规模（单位：个，万元）

图表104：2016-2023年中国保险科技融资阶段分布（按数量）（单位：%）

图表105：2014-2023年全球保险科技公司融资情况（单位：亿美元，笔）

图表106：中国中资企业分类

图表107：中国责任保险行业现有企业的竞争分析

图表108：中国责任保险行业潜在进入者威胁分析

图表109：中国责任保险行业对上游供应商的议价能力分析

图表110：中国责任保险行业对下游客户议价能力分析

图表111：中国责任保险行业五力竞争综合分析

图表112：1994-2023年外资险企进入中国重要政策及关键事件

图表113：2023年外资保险公司筹建审批以及开业核准申请流程

图表114：2023年外资险企进入中国市场的路径

图表115：2023年外资保险公司保费收入份额占比（单位：万亿元，%）

图表116：2023年外资责任险guoneishichang份额情况（单位：%）

图表117：2012-2023年国内中资财产保险公司数量及市场集中度情况（单位：家，%）

图表118：2023年全球Zui具价值大保险品牌TOP100中资险企排名

图表119：2023年全国各地区保费收入情况（单位：亿元）

图表120：2019与2020年上半年中国各省市保险深度情况（单位：%）